Nespadejte pod masivní blokování karet Sberbank!

Podle stávajících právních předpisů má každá banka právo kartu zablokovat, pokud jsou v historii činnosti klienta zaznamenány podezřelé transakce.Nedávno začala Sberbank stále častěji analyzovat finanční převody dalším výběrem hotovosti.Sberbank také blokuje účty, které mají spojení s extremistickými pohyby a byly usvědčeny z jiných zakázaných činů.

Obsah

Jak algoritmus funguje?

Od roku 2018 byla vytvořena zvláštní „černá listina“ klientů, která zahrnuje nejen lidi, kteří si půjčili a nesplatili ji, ale také ty, jejichž finanční transakce jsou podezřelé.Zákazníci jsou uvedeny na Federální monitorovací službě, která je k dispozici všem finančním institucím v zemi.To vám umožní vyhnout se vydávání půjček a obsluhování nepoctivých lidí jinými bankami.Při zjištění podezřelých transakcí provede nový monitorovací systém následující akce:

  • karta je blokována;
  • existuje zákaz provozování debetního účtu, včetně vydání nové bankovní karty;
  • odmítnutí výběru hotovosti;
  • blokování přístupu do systému internetového bankovnictví.

Každý den roste seznam „černých zákazníků“.Mnozí si mohou všimnout, že pokud budou banky pokračovat ve stejném duchu, ztratí těch málo zákazníků, které opustili, ale to umožňuje vyhnout se nákladům a ztrátám od bezohledných dlužníků.Banky se pojistípodobným způsobem.

Pokud narazíte na zámek karty nebo převodu peněz, musíte kontaktovat banku a předložit dokumenty, které potvrzují legálnost transakce.Je důležité si uvědomit, že prostředky, které mohou být na kartě, budou uloženy na technickém účtu a přístup k nim bude obnoven po potvrzení zákonnosti operací.O pravděpodobnosti blokování účtů a přístupu k internetovému bankovnictví bude klient informován mobilním telefonem nebo zasláním e-mailu.

Na internetu najdete informace o tom, že prostředky z karty jsou spáleny, ale není tomu tak.Tisková služba Sberbank upozorňuje zákazníky, že ukládá zákaz používání účtu, a nikoli prostředky na něm obsažené.Pokud klient obdrží upozornění na zablokování dvakrát v krátké době, nabídne banka ukončení dříve vypracované smlouvy a převod všech dostupných prostředků na účet v jiné bance.

Blokování mezi zákazníky Sberbank způsobilo paniku, protože byla do systému zavedena nová zařízení, která umožňují současné ověření milionů transakcí.Do té doby se také provádělo monitorování, ale provádělo se to ručně provozovateli a člověk fyzicky nemůže zpracovat tolik operací.

Jak se vyhnout blokování?

Pokud se nechcete stát členem „černé listiny bank“, můžeteihned po oznámení o nebezpečí zmrazení účtu je nutné zastavit převody z anonymních peněženek.Systém se snaží zastavit praní špinavých peněz, podvody a podvody a také napomáhat terorismu.Banka jedná výhradně v zájmu klientů, blokuje účty, na které jsou přijímány žádosti zahraničních společností.Pokud plánujete vycestovat do zahraničí, je lepší předem upozornit banku na možné vyplacení finančních prostředků mimo stát nebo připojit telefonní potvrzení o bankovním převodu.

Pokud jsou prostředky ze skrytých účtů na váš účet nepřetržitě připsány do tří dnů od oznámení o blokování, musíte předložit bance dokumenty potvrzující legálnost obdrženého příjmu.

Abychom pochopili, jak nový systém funguje, můžeme uvažovat o skutečném příkladu, podle kterého byly na kartu uživatele obdrženy prostředky ve výši 50 milionů rublů.Banka považovala takový velký převod za podezřelý a zaslala oznámení o zablokování.Klient do tří dnů předložil doklady potvrzující zákonnost přijetí, ale banka stále odmítla účet odblokovat.Poté, co žaloval banku, klient ji ztratil a smlouva s ním byla ukončena, protože v listinných důkazech uvedl, že peníze mu byly poskytnuty starým známým, který se sám odmítl zúčastnit soudu.SoudPovažoval za nedostatečný soubor dokumentů předložený k obnovení účtu.

V každém případě musí být bance předložen jiný seznam cenných papírů.Může se jednat o potvrzení o zaplacení zboží objednaného v zahraničí, které vysvětlí váš převod na účet zahraniční společnosti, nájemní smlouva - odůvodní nepochopitelné přijetí peněz na váš účet nebo výplatní listinu.Tyto dokumenty můžete posílat běžnou poštou i elektronicky, do banky můžete přijít i s potvrzením legality transakcí.Pokud tyto dokumenty nemáte, buďte připraveni blokovat, protože všechny transakce jsou monitorovány a v případě nelegálních transakcí to bude mít následky.Pokud vám bylo odmítnuto obnovení účtu, zbývá pouze ukončit smlouvu s bankou.

Navzdory tomuto „obavám“ Sberbank o její zákazníky nedávno začaly desítky lidí dobrovolně odmítat služby této banky, protože se obávají, že jejich prostředky budou zmrazeny kvůli banální platbě zásilky z Číny.Tisková služba banky žádá zákazníky, aby nepropadli panství, a slibuje zlepšení nového monitorovacího programu v blízké budoucnosti.